필수소비재 기업은 망하지 않는다. 아마 AI가 발전해도 필수재는 소비되기에 꾸준히 매출을 내고 인플레이션 수치 보다는 더 성장하리라 생각이 든다.
그렇기에 필수재 사업을 하는 회사들은 매출이 늘 안정적이다. 그래서 배당도 좋고 매번 배당성장도 이루어진다.
배당투자 공부를 한 후 후회하는게 있다. 원화로만 배당을 받는것에 대한 아쉬움이 그 후회다. ‘환율 뉴스 보고 걱정할 바에 외화 배당을 받아보자.’ 그렇게 해외주식 공부를 시작했다.
결국 일본 종합상사 ETF 투자를 시작했다. 배당과 안정적 성장 그리고 원화헷지까지 되기에 나에게 꽤 좋은 선택지라는 생각이든다. 뭔가 든든한 느낌이 들어 하는 일도 잘 풀린다.
사람들이 엔저 라고 하지만 배당은 언제나 달콤하다. 그렇기에 배당주 관심 있는 분들이면 한번쯤 일본 5대 상사에 대해 알아두면 좋다. 언제 투자 기회가 올지 모른다.
일본 5대 종합상사란?
일본 5대 종합상사는 일본을 대표하는 미쓰비시, 이토추, 미쓰이, 스미토모, 마루베니 상사를 의미하는 말이다.
이 회사들은 매일 쓰는 에너지, 음식, 자동차 원료 등을 전세계에서 가져와 일본내 내수에 파는 사업을 한다. 그렇기에 일본 경제의 심장 역할을 하는 곳들이다.
필수재 사업을 하기에 안정적인 수익을 낸다. 그렇기에 연 배당 3~4%를 하며 배당금을 지급해 주기로 유명하다.
즉, 기술주 처럼 고속성장은 어렵지만 망하지 않을 일본 대표 우량주 = 일본 5대 종합상사 주식인 셈.
배당도 좋고 하락장이오면 하방이 탄탄한 우량주라 장투하는 사람들이 많은 종목이기도 하다.
| 기업명 | 특징 | 2026 예상 배당 수익률 | 버핏(버크셔) 지분율 |
| 미쓰비시 | 일본 1위, 에너지/자원 끝판왕 | 3.8% | 10.2% |
| 이토추 | 생활 밀접(편의점, 의류) | 3.5% | 10.0% |
| 미쓰이 | 철광석, 가스 등 기초 자원 | 3.7% | 10.1% |
| 스미토모 | 인프라와 미디어 사업 | 4.1% | 9.5% |
| 마루베니 | 곡물(밀, 옥수수) 유통 세계적 수준 | 3.9% | 9.6% |
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이런 상사 주식들이 인기 있는 이유는 딱 3개다.
- 돈을 잘버는 우량 사업을 한다.
- 고배당을 준다.
- 엔저로 인한 환율차익 기대
심지어 워렌버핏도 10%이상 지분을 보유하며 장기 홀딩 중인 종목들이기에 신뢰가 가는것도 한몫한다.
한국인 입장에서도 엔화가치 상승 + 배당 + 원화헷지 + 안정적사업으로 인한 안정감이 있기에 투자자가 꽤 많다.
일본 종합상사 ETF 종류 및 추천
일본 종합상사 ETF 대장주는 1629
저 5개 상사를 전부 매수하면 돈이 꽤 든다. 그래서 종합상사를 전부 엮어놓은 ETF가 있다.
종목번호 1629인 일본종합상사 ETF를 사면 된다,
그러면 따로 돈을 분산하지 않아도 전부 투자하는 효과를 볼 수 있다.
ETF 이기에 개별종목 리스크가 있어도 위험이 분산 되는 효과는 덤이다.
일본 내수 경제에 투자하고 싶으면 일본 종합상사에 투자해야하고 그러면 결국 1629에 투자하게 된다. 다른 종합상사 ETF도 있지만 대장주는 늘 1629였다.
종합상사 ETF 종류 : 또 뭐가 있을까?
| 종목코드(티커) | 이름 | 특징 |
| 1629 | NEXT FUNDS 일본주식 종합상사 ETF | 대장주. 거래량이 가장 많고 가장 유명함. |
| 2561 | iShares Core 일본주식 고배당 ETF | 상사주만 모은 건 아니지만, 5대 상사 비중이 매우 높음. |
| 1615 | NEXT FUNDS 은행/금융/상사 | 금융주와 상사주를 섞어서 배당을 극대화함. |
1629 말고도 2561, 1615 등의 ETF가 더 있다.
다른 두종목의 특징은 5대상사 + 다른 종목도 포함시켜 안정성을 증가 시켯다는 것이다.
1615의 경우는 5대상사 + 금융주를 섞어서 배당을 더 극대화 했다는 장점이 있다.
하지만 개인적으로 나는 5대상사만 있는 1629가 제일 좋다. 거래량도 가장 많고 확실히 대장주 역할을 하기 때문이다.
어떻게 살까?
거래 방법은 총 2가지. 국내 계좌 원화로 사거나, 일본 계좌로 엔화로 사는 법이다.
한국주식 사거나 환전해서 직구해서 사거나 차이? 그뿐이다.
국내상장 ETF를 구매한다.
국내 상장 된 종목은 ‘TIGER 일본니케이225’나 ‘ACE 일본니케이225’ 같은 상품이 있는데 이건 일본내 다른 종목들도 포함된 것이기에 상사주 비중이 낮아서 비추천한다.
‘일본 고배당’이나 ‘일본 상사 가치주’가 들어간 종목을 사면 종합상사가 골고루 포함된 ETF가 있으나 100% 다 담긴 상품은 드물다. 하지만 국내 ISA 계좌를 활용해 사면 세금 혜택이 있기에 전략적으로 할 수 도 있겠다.
국내 증권사 해외주식 메뉴로 직접구매
반대로 국내 증권사에서 [해외주식] 메뉴를 택하고 원화 환전 후 구매하는 방법이 있다. 개인적으로 이걸 추천드린다.
[국내증권사]-[해외주식]-[일본]-[종목명 1629 검색] 이 후 구매하면 되는데 종합상사만 집중적으로 투자 할 수 있어서 좋다. 대신 환전 수수료가 발생되고 ISA 계좌를 활용한 세제 혜택을 받기 어렵다.
추가 수익 : 엔화 환율 상승
현재 일본 엔화는 900원대 중반에 있다. 10년 이상 된 장기 그래프로 보면 바닥권에 있는 셈이다.
떨어지는 원화 가치를 볼때 아마 엔화 환율이 다시 1000원대를 돌파 할 확률이 높다고 생각되는데, 일본종합상사 ETF를 사고 엔화 배당 + 환차익까지 얻을 수 있기에 나는 꽤 좋게 보고 있다.
배당으로서도 나쁘지 않은 배당률. 리스크는 적고 리턴은 열려 있는 투자이니 포트폴리오에 추가 안할 이유가 없다.
떨어지는 원화가치,
이제는 준비가 필요하다.
나는 충격을 받았다. 나는 회사에서 매일 열심히 일하는데 원화가치가 떨어져 달러대비 내 월급이 정말 보잘것 없는것 이구나 느꼇다.
그 이후로 자산을 해외로 분산시키고 있다. 대부분 배당주를 사지만, 원화가 아닌 달러, 엔화 등으로 수입이 들어오기에 안정성이 늘어나 만족하고 있다.
전세계 1등 기업들은 전부 미국에 있다. 그렇기에 미국 배당주도 꼭 공부하도록 하자.|
