매달 꼬박꼬박 통장에 꽂히는 배당금, 생각만 해도 든든하다.
나의 시간은 24시간이 한정 되어 있는데, 나 대신 열심히 일해주는 직원들이 있는 이 든든함.
배당주 포트폴리오는 나에게 있어 제 2의 사업과 같다. 미국에 있는 1등 기업들이 나 대신 사업해주고 돈을 나눠주니까. 천재 엘리트 들을 소액으로 고용해서 돈을 얻는 기분이다.
그렇기에 배당주는 모을때 마다 기쁜 마음이 드는거 같다.
오늘은 나의 배당 포트폴리오를 최적화 했다. 또한 앞으로 모아갈 미국 월배당 ETF 순위 그리고 배당률을 까지 정리해 봤다.
미국 월배당 ETF 순위 : 남들은 뭐 살까?
배당주를 선택할때 중요한게 뭘까?
단순 고배당? 배당과 주가 상승?
사람마다 다르겠지만 나는 일단 ‘안정적인 배당성장’ 이 중요하다.
내가 미국 월배당주를 투자하는 이유는 단순하다. ‘원화가치가 떨어지기에 달러 현금흐름이 필요해서다.’
장기적으로 원화 수입 5 : 달러수입 5 이렇게 만들고 싶기에, 배당주는 오랫동안 모아갈 계획이고 꾸준히 배당성장을 하는게 중요하다. 물론 배당은 은행 이자보다 높다는 전제하에…
그렇게 해서 미국 월배당 ETF 순위 1~5위를 정리해 봤다.
기준은 이렇다.
- 사람들이 많이 거래하는 종목
- 꾸준한 고배당 혹은 꾸준한 배당성장
- 장기적으로 망하지 않을 회사
| 순위 | 종목 | 성격 | 주요 구성 및 특징 | 예상 배당률(연) | 커버드콜 여부 |
| 1위 | JEPQ | ETF | 나스닥 기술주 중심 고배당 | 약 10.1% | [포함] |
| 2위 | JEPI | ETF | 가치주 중심의 안정적 월배당 | 약 7.4% | [포함] |
| 3위 | O (리얼티인컴) | 개별주 | 부동산 임대료 | 약 5.9% | 미포함 |
| 4위 | MAIN | 개별주 | 미국 중소기업 대출 이자 수익 | 약 6.7% | 미포함 |
| 5위 | DIVO | ETF | 우량주 + 선별적 옵션 전략 | 약 4.8% | [부분포함] |
참고로 리얼티인컴 (O)과 MAIN 은 ETF가 아닌 개별주 이지만 사업내용이 ETF와 같은 구조라 ETF와 함께 포함시켰다.
또한 은행 이자보다 높은 배당률을 받기 위해 커브드콜 포함하여 작성하였다.
미국 월배당 ETF 추천 필수 2종목
이중에 개인적으로 가장 추천하는 월배당 ETF는 JEPQ와 JEPI다.
JEPQ는 나스닥 기술주 기반 종목구성과 커브드콜 (옵션 차익)으로 인한 고배당을 준다.
JEPI는 가치주 중심의 종목 구성과 마찬가지로 커브드콜을 통한 고배당을 준다.
물론 커브드콜의 단점은 주가 상승률이 제한된다는 점이 있지만, 배당주 투자는 몰빵이 아닌 분산이 기본이기에
커브드콜 40% + 안정적 배당성장주 60% 수준으로 구성해서 안정적으로 포트폴리오를 구성하는게 좋다고 생각한다.
참고로 리얼티인컴과 MAIN은 개인적으로 매우 좋아하는 사업 구조를 가지고 있다. 그래서 무조건 포트폴리오에 넣고 다닌다.
미국 월배당 ETF 포트폴리오 결과는?
앞서 월배당 1~5위 종목을 정확히 분배하여 포트폴리오로 구성해 봤다.
JEPQ, JEPI, O, MAIN, DIVO를 각각 200만원치 매수했을때 포트폴리오 결과를 보자.
시가 배당률 5.63%, 연간 총 배당금 385달러 정도로
천만원 투자시 연간 한화 55만 5천원 정도 받는다.
월마다 약 30~37달러 사이를 받게 되는데 매월 4~5만원 배당금이 들어온다고 보면 된다.
2천만원 투자하면 매월 10만원 정도 월배당을 받는셈. 은행이자 생각하면 꽤 효자다.
물론 배당세 15%를 제외한 금액이고, 오래 보유할 수 록 배당이 성장하니 배당률은 올라가게 된다.
소액 투자가 가능하고 월 20만원 ~30만원 더 벌 목적으로 쌓아가면 되니 부담감이 없어서 좋다.
다양한 배당주 포트롤리오는 더리치 < 사이트에서 직접 적용해 볼 수 있으니 참고 바란다.
미국 월배당 ETF 단점은
마지막으로 미국 월배당 ETF 투자 전 단점도 알아보자. 뭐든지 장 단점을 같이 보고 판단해야 하니까.
미국 상장된 ETF 세금
미국 달러로 배당을 받으려면 미국에 상장된 ETF를 직접 투자해야 한다. 그러면 ISA 계좌를 활용한 배당금 200만원 까지 비과세 혜택을 받을 수 없게 된다.
반대로 국내 상장된 미국 ETF는 원화로 투자해 원화 정산을 받는다. 대신 ISA 계좌를 활용해 일부 배당금 절세 효과를 가질 수 있다.
세금을 조금이라도 아끼려면 국내 상장된 미국 ETF를 투자하는 것이 더 좋다.
하락장에서 커브드콜 문제
커브드콜 ETF는 (JEPQ, JEPI) 상승장에서 수익이 제한 되는 구조다. 옵션 판매를 통한 수익을 배당으로 주는 셈이다.
즉 하락장이 되고 주가가 떨어지면, 다시 반등할때 상승 하기 오래걸린다. 그럼 원금이 녹을 위험이 있다.
나는 그나마 JEPQ, JEPI는 안정적인 커브드콜 ETF라 생각한다.
환율 문제
현재 환율이 1,500원에 육박한다. 여기가 천장인지 새로운 신고가 도전 자리인지 모른다.
환율이 떨어지면 말 그대로 배당도 떨어지게 된다.
하지만 나는 직장인. 대부분 급여를 원화로 받기에 달러 수입이 필요했다. 그래서 달러 환율 문제는 솔직히 문제가 아니라 생각한다.
현재는 맥쿼리 인프라 1000주 모으기 운동중이다.
국내 배당주로써 가장 믿음직 스럽다.
배당 투자는 자신이 좋아하는 회사에 투자해야 오래 할 수 있다.
꾸준히 사서 모으고 복리 효과를 누리려면 흔들림이 없어야 하기 때문이다.
나는 국내 배당주 중에는 맥쿼리인프라가 하는 사업을 좋아한다.
그렇기에 1000주 모으기 챌린지를 시작했고 현재 진행중이다.
아래 포스팅으로 그 과정을 남겼다. 응원 바란다.
